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利用晨星网!看懂基金投资

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发表于 2018-5-24 19:58:09 | 显示全部楼层 |阅读模式
利用晨星网!看懂基金投资


在买入基金投资的时候,首先要明确你的目标,你到底要达到什么目的,有朋友加入老齐的群里说要一年翻一倍,我果断踢出去了,如果你真有这个成绩,用不了多久你就是世界首富了。所以我们这么小的庙,肯定是容不下你的。事实上基金投资是一个慢工细活,大家应该有足够的耐心,很可能几年他都不涨,但你如果10年如一日的做下来,年化10%是可以实现的,做的好一些,15%也是很有可能的。能不能到20%,这就看你的命了,再高基本就看不到了。所以投资的目的最好明确,这是一个长期的过程,比较适合你给自己存养老金,也比较适合给孩子上大学存教育基金,如果想让钱快速升值好后年买房子,那就省省吧。


投资都是有风险的,而风险跟收益都是对等的,当你追求一年翻一番的时候,90%的概率是一年赔光。比如你可以9倍配资,然后投入股市,只要市场波动10%,要么你赚一倍,要么你被扫地出门。这是很刺激的,但这绝不是投资,而是赌博,因为胜率本身就很低,你的配资还要付利息,所以这是一个稳赔不赚的买卖。如果真要能赚钱,那些配资公司自己早就干了,他们之所以把钱借给你,说白了就是让你去承担风险,而他们在后面旱涝保收。
那么该怎么选基金呢?作者再次提到了中国晨星基金网,上面有很多的工具和指标,如果你手里有一大堆基金,可以把他们放在一起,在晨星上把这些指标数据挑出来,然后比较一下就清楚了。
指标1叫做平均回报,这个指标肯定是越大越好,注意他是一个推算值,是将现有收益推算成年化收益比较。
指标2标准差是基金增长率的波动情况,这个标准差越大,说明波动越大,短期风险也就越大。
指标3夏普比率, 这是综合了收益和风险的系数,夏普比率大于1,就说明收益大于风险,而小于1 就说明,收益小于风险。不过这个数也是动态的,这个基金表现好的时候,夏普比率就大,而这个基金表现欠佳的时候,夏普比率就小。所以它不适用于自己跟自己比,而适用于同一时间,几只基金的横向比较。
指标4阿尔法,说的是基金有多大可能跑赢大盘,这个指标当然是越大越好。
指标5贝塔,也是对于大盘波动的情况,如果是指数基金,基本就是1,如果比1大,那这基金比大盘波动还大,比1小,说明波动小,我们当然要选择那个波动小的。
指标6叫R平方,说的是该基金跟大盘的相关性,如果是1,表示跟大盘完全相关,所以这个指标当然越小越好,越小的话,说明他越容易走出独立行情。
简单总结一下,回报和阿尔法以及夏普比率,是越大越好,标准差和贝塔还有R平方是越小越好,当然如果一只基金,所有指标都大,说明处于牛市之中,这个基金非常激进,你要小心他到顶之后的大幅回撤。如果一只基金所有指标都小,说明他很稳定的一直赔钱。


另外晨星基金网上,还提供了一个工具叫做风格箱,这个东西,就告诉你,你买的基金属于什么风格的。比如下面这张图,就是银华富裕主题、国泰估值优势的风格箱,它属于大盘成长股。


汇丰晋信大盘股票基金,泰达宏利宏达混合基金,他的风格箱就显示,它属于大盘价值型,这类主动的股票基金不常见,更多都是什么红利指数,上证50什么的指数基金,都属于大盘价值型


安信价值,诺安中小盘精选、中欧价值发现,国富中小盘他的风格箱显示,它属于大盘平衡型。别看有很多中小盘的,但他的风格已经是大盘平衡了。所以这是基金的悖论,只要做的好的中小盘基金,做不了几年全都是大盘风格了。


那么你该如何构筑一个组合呢?你需要平衡风格,不能光买大盘价值型的,也不能光买大盘成长型的,要把他们组合在一起。如果你希望获得更高收益,就还要配置,中小盘成长型的基金,比如国投瑞银新兴产业,中邮战略新兴产业,都属于中盘成长,他们是很激进的。如果你要获得年化15%以上的收益,就得指着这种基金了。大盘价值型基金很难跑出这个成绩。


当然你也没必要去选择,中小盘的价值型基金,这就比较拧巴了,他也是四不像。所以如果你如果要想通过主动型基金构筑一个选择,那么可以考虑上面我们举得例子,大盘价值,大盘平衡,大盘成长各选一只,然后再选一只中小盘成长足以。文章仅代表作者个人观点,不代表华夏配资网的官方立场,如需刊登转载请注明来源华夏配资网并注明作者,违者必究。

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